Kazanç açıklaması: Business First Bancshares 4. çeyrek beklentilerini aştı

Business First Bancshares, 2023 Dördüncü Çeyrek Kazanç Konferansı Davetinde, hisse başına çekirdek kazancın (EPS) konsensüs beklentilerini aşarak 0,66 $ ile güçlü bir mali performans bildirdi. INSERT TICKER HERE] hisse senedi sembolü altında işlem gören şirket, %1,03’lük bir ortalama varlık getirisi (ROAA) ve %12,27’lik bir ortalama özsermaye getirisi (ROAE) kaydetti. Başarılı bir takas işi, faiz dışı gelire yaklaşık bir milyon dolar katkıda bulunmuştur ve yatırım portföyünün yeniden konumlandırılmasından kaynaklanan 2,5 milyon dolarlık vergi öncesi kayba rağmen, daha yüksek oranlarda yeniden yatırım yapmaya isteklidirler. Şirket aynı zamanda istikrarlı kredi ve mevduat büyümesini ve özellikle Dallas pazarında kredi dağıtımındaki güçlü coğrafi dengeyi de kutladı.

Temel Çıkarımlar

• Business First Bancshares, %1,03’lük bir çekirdek ROAA ve %12,27’lik bir çekirdek ROAE rapor ediyor.
• Çekirdek verimlilik oranı %62,6 olurken, çekirdek EPS beklentileri aşarak 0,66 dolar oldu.
• Başarılı takas işletmeleri önemli miktarda faiz dışı gelir elde etmiştir.
• Yatırım portföyünün yeniden konumlandırılması, daha yüksek oranlarda yeniden yatırım yapılmasıyla birlikte 2,5 milyon dolarlık vergi öncesi zararla sonuçlandı.
• Kredi büyümesi Dallas pazarındaki önemli büyümeyle birlikte güçlü oldu.
• Şirket, 70 milyon dolarlık yatırım amaçlı menkul kıymet sattı ve bunları daha yüksek getiriyle yeniden yatırdı.
• Toplam mevduatın %24,8’ini oluşturan faizsiz mevduatlar sorun yarattı.
• Dördüncü çeyrekte GAAP net faiz marjı %3,5’e ulaştı.

Şirket Görünümü

• Çekirdek net faiz marjının 2024 yılında sabit kalması ve ılımlı bir şekilde genişlemesi bekleniyor.
• Kredi portföyünde bir yeniden fiyatlama fırsatı, getiride 200 ila 250 baz puanlık bir artışa yol açabilir.
• Borç verenlerden ziyade takviye alımına odaklanılarak gider artışının %6 ila %8 aralığında olması öngörülüyor.
• Faizsiz mevduatın 2024 yılı sonunda yüzde 23 civarında olması bekleniyor.
• Şirket, yazılım ve teknoloji yatırımlarıyla 10 milyar doların üzerinde büyümeye hazırlanıyor.

Ayı’nın Öne Çıkan Noktaları

• Yatırım amaçlı menkul kıymetlerin satışından vergi öncesi 2,5 milyon dolar zarar kaydedildi.
• Çekirdek net faiz marjı 3. çeyrekten 4. çeyreğe 8 baz puan daraldı.
• Faizsiz mevduatlar şirketin hedeflerinin gerisinde kaldı ve zorluk yarattı.

Yükselişte Öne Çıkanlar

• Özellikle Dallas pazarındaki güçlü kredi büyümesi sağlıklı büyümeye katkı sağlıyor.
• Olası faiz indirimlerine rağmen faizden daha nötr bir pozisyon nedeniyle faiz marjında ​​artış beklentisi var.
• Kredi defteri, herhangi bir değer bozulması beklenmeden sağlam kalıyor.

eksiklikler

• Şirket, çeyrekte 119.000 dolarlık zarar sorumluluğu ücreti bildirdi.
• Çekirdek net faiz marjında ​​önceki çeyreğe göre daralma yaşandı.

Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• Şirket, net yeni kredi büyümesinin %1’i oranında kredi zararı rezervi hedeflemeyi planlıyor.
• Kredi/mevduat oranını yüzde 90 civarına indirmeyi hedefliyorlar.
• Borç maliyetini azaltmak için banka vadeli fonlama programı parasının değiştirilmesi tartışılıyor.
• Sermaye yönetimi stratejisi, sermayenin kademeli olarak artırılmasını ve potansiyel olarak artan temettüleri içerir.

Özetle, Business First Bancshares önemli başarılar ve geleceğe yönelik olumlu bir bakış açısıyla güçlü bir çeyrek geçirdi. Şirketin takas iş ve yatırım portföyündeki stratejik hamleleri, kredi büyümesi ve coğrafi istikrarla birleştiğinde sürdürülebilir büyüme için iyi bir konuma sahiptir. Giderleri ve sermayeyi yönetmeye yönelik net bir strateji ve verimlilik ile pazar fırsatlarına odaklanan Business First Bancshares, başarılı geçmişini daha da geliştirmeyi sabırsızlıkla bekliyor.

InvestingPro İçgörüleri

Business First Bancshares (BFST), son kazanç raporunda dayanıklılığını ve stratejik zekasını gösterdi. Şirketin mali durumu ve geleceğe yönelik beklentileri hakkında daha kapsamlı bir görünüm sağlamak için InvestingPro’nun en son verilerinden ve içgörülerinden yararlanıyoruz.

InvestingPro Verileri, BFST’nin piyasa değerinin 581,4 milyon dolar ve Fiyat/Kazanç (F/K) oranının 8,8 olduğunu gösteriyor. Son on iki ayda düzeltilmiş F/K oranının 2023 yılı 3. çeyreği itibarıyla 8,61 seviyesinden biraz daha düşük olduğu dikkate alındığında bu oran oldukça cazip. Bu durum şirketin yakın vadeli kazanç potansiyeline göre makul bir değerlemede işlem gördüğünü gösteriyor. . Ayrıca şirketin aynı dönemdeki PEG oranının 0,42 olması, mevcut hisse fiyatına tam olarak yansımayabilecek oranda büyüme potansiyeline işaret ediyor.

Ayrıca şirket, 2023’ün üçüncü çeyreği itibarıyla son on iki ayda %22,66 oranında güçlü bir gelir artışı elde etti; bu, operasyonel verimliliğin ve pazar genişletme çabalarının bir kanıtıdır. Bu, kazanç raporunda vurgulanan, özellikle Dallas pazarındaki güçlü kredi büyümesiyle tutarlıdır ve şirketin gelir büyümesine önemli ölçüde katkıda bulunmuştur.

InvestingPro Tips, BFST’nin üst üste 6 yıl boyunca temettüsünü artırdığını ortaya koyuyor; bu, finansal istikrarına olan güvenin ve hissedarlarına değer kazandırma konusundaki kararlılığının bir işareti. Bu, son on iki aydaki %2,39’luk önemli temettü getirisi ve %16,67’lik temettü büyüme oranı ve 2023’ün üçüncü çeyreğindeki prestij ile destekleniyor. Ayrıca şirketin hisseleri son altı ayda büyük bir fiyat artışı yaşadı ve toplam getiri elde edildi. %45,11, yatırımcı iyimserliğini ve şirketin güçlü performansını yansıtıyor.

Daha derin analizle ilgilenen okuyucular için InvestingPro, analistlerin ilgi revizyonları ve şirketin karlılık görünümüne ilişkin bilgiler dahil olmak üzere ek ipuçları sunuyor. Şu anda şirketin mali durumu ve geleceğe yönelik beklentileri hakkında ayrıntılı bir bakış açısı sağlayan 4 InvestingPro İpucu daha mevcut.

InvestingPro aboneliği şimdi %50’ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl indiriminde. Bu fırsattan yararlanmak için “SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğine %10 ek indirim ” “SFY241Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde ek %10 indirim elde edebilirsiniz “. Bu ipuçları ve karşılaştırmalar, bilinçli kararlar vermek ve piyasa fırsatlarından yararlanmak isteyen yatırımcılar için çok değerlidir.

Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.